Jak zrobić przykład budżetu w Excelu za darmo

Krok 1

Wyszukaj witryny Microsoft.com i strony trzecie, aby uzyskać istniejące szablony budżetów osobistych. Najprostszym sposobem skonfigurowania arkusza budżetu jest rozpoczęcie od formatu już sformatowanego. Następnie możesz po prostu zmienić nazwy kategorii dochodów i wydatków zgodnie ze swoimi wzorcami wydatków. Wybierz styl, w którym czujesz się komfortowo i możesz rozszerzyć liczbę wierszy lub kolumn, aby uwzględnić więcej transakcji lub różnych transakcji.

Krok 2

Zaprojektuj swój własny szablon budżetu od zera. Jeśli wcześniej pracowałeś z Excelem, możesz ustawić swój własny szablon budżetu od zera. Kolumny przedstawiają miesiące roku, a wiersze przedstawiają kategorie przychodów i wydatków, takie jak spłata kredytu hipotecznego, wypłata lub usługi publiczne. Utwórz łączną sumę na końcu każdego wiersza, aby wyświetlić łączną kwotę budżetu w jednej kategorii na cały rok. Dodaj sumę każdej kolumny, która reprezentuje łączną kwotę wydaną we wszystkich kategoriach w jednym miesiącu.

Krok 3

Zmodyfikuj kategorie budżetu, aby odzwierciedlały wzorce wydatków. Sprawdź aktywność konta bankowego w ciągu ostatnich trzech miesięcy, aby dowiedzieć się, które kategorie przychodów i wydatków najczęściej używasz. Ustaw lub zmień kategorie szablonu, aby odzwierciedlić wydatki, które masz regularnie. Ostatnia kategoria powinna być oznaczona jako "Różne" w celu utrzymania rzadkich rodzajów wydatków.

Krok 4

Nie trać z oczu nadwyżki ani skumulowanego deficytu. Na koniec każdego miesiąca dochód całkowity minus wydatki będzie dodatni (nadwyżka) lub ujemny (deficyt). Możesz pozwolić sobie na deficyt w jednym okresie, jeśli masz kumulatywną nadwyżkę, zanim będziesz wystarczająco duży, by ją pokryć. Jeśli jednak skumulowana nadwyżka, która reprezentuje kwotę, którą masz w banku, nie jest wystarczająco duża, nie będziesz w stanie spłacić deficytu. Zmień wydatki, aby upewnić się, że budżet jest zawsze zrównoważony lub generuje skumulowaną nadwyżkę.